Private Equity
Investissement dans des entreprises non cotées en bourse
Qu'est-ce que le Private Equity ?
Investissement dans le capital d'entreprises non cotées en bourse
💡 Définition
Le private equity consiste à investir dans le capital d'entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Cela inclut les startups, les PME en croissance, ou les entreprises en cours de restructuration.
Types de private equity :
- • Capital-risque (Venture Capital) : Startups innovantes
- • Capital-développement : PME en croissance
- • LBO : Rachat d'entreprise avec effet de levier
- • Capital-transmission : Transmission d'entreprise familiale
Caractéristiques du Private Equity
Potentiel de rendement élevé
Le private equity peut offrir des rendements très attractifs (15-25% par an) si l'entreprise réussit. Beaucoup plus que les investissements classiques.
Liquidité très faible
Votre capital est bloqué pendant plusieurs années (5-10 ans généralement). Vous ne pouvez pas vendre avant la sortie de l'investissement.
Risque de perte totale
Le risque de perdre tout votre investissement est réel. Beaucoup d'entreprises font faillite ou ne décollent jamais.
Montants importants requis
Les tickets d'entrée sont élevés (50k€ à 500k€+). Réservé aux investisseurs fortunés ou via des fonds.
Comment investir en Private Equity ?
1. Fonds de Private Equity
Investir via un fonds géré par des professionnels. Le fonds sélectionne plusieurs entreprises, diversifiant le risque. Accessible via certaines assurance-vie ou PEA-PME.
2. Investissement direct
Investir directement dans une entreprise non cotée. Nécessite de l'expertise, du temps pour analyser, et des montants importants. Pour investisseurs très expérimentés.
3. Plateformes de crowdfunding
Certaines plateformes permettent d'investir dans des startups ou PME avec des montants plus faibles. Mais les risques restent très élevés.
⚠️ Important à savoir
Réservé aux investisseurs expérimentés
Le private equity nécessite une bonne compréhension des risques et des montants que vous pouvez perdre. Ne représentez jamais plus de 5-10% de votre patrimoine.
Diversification essentielle
Investissez via des fonds qui diversifient sur plusieurs entreprises. Ne mettez pas tout sur une seule startup.
Horizon long terme
Prévoyez d'immobiliser votre capital 5-10 ans minimum. C'est un investissement illiquid à long terme.